精品财富机构崛起，私人银行放低身段求合作

【资料图】

Photo by Sean Pollock on Unsplash亚洲有钱人对独立咨询服务和多种投资产品的需求不断增长，引发精品财富管理机构激增，受到业内广泛关注。据路透社报道，所谓精品财富管理机构，即所谓的外部资产管理公司（EAMs）。它们主要通过利用当地理财师的人脉网络，挖掘传统私人银行无法企及的本土中小企业主和高管。为了不至于错过世界上亿万富豪增长速度最快地区的机会，传统私人银行也在加大同精品财富管理机构合作的力度，竭力争取本土客户。据说在瑞士和伦敦这样成熟的财富管理中心，各有2000多个精品财富管理机构，谈不上什么新鲜事。但在亚洲，这一新兴业态的成长却值得媒体关注。外媒采访的不少业内人士指出，亚洲目前仅有不到200个这样的精品财富管理机构。在未来几年，这一数字有望翻番。Photo by Echo Grid on Unsplash1.亚洲有钱人看齐欧美在香港工作的Chi Man Kwan，曾任法国巴黎银行和渣打银行的私人银行家。他最近成立了一家独立的外部资产管理公司，加入了精品财富管理机构的创业大潮。“作为一个行业，我们比欧洲同行更年轻。”Chi Man Kwan说，“但如果你把我们同亚洲创造的财富数量进行对比，会发现这不过是冰山一角。”Chi Man Kwan成立的精品财富管理机构，名叫“莱佛士家族办公室”，最初通过管理父母的财富起家，目前已经拥有35名员工、20亿美元管理资产规模和70多个客户。他表示，莱佛士家族办公室将在未来两到三年内，将员工人数和资产再翻一番。像莱佛士家族办公室这样的精品财富管理机构，不仅向客户提供投资咨询服务，也会提供税务和继任者规划服务，并与瑞信和瑞银这样的大型财富管理机构合作开设账户并执行交易。由于它们不依赖任何特定的私人银行，可以自由提供定制化和独立的咨询服务，这是亚洲有钱人长期以来相比欧美有钱人不曾享受过的服务。除了有钱人的需求转变外，支撑亚洲精品财富管理机构创业大潮的，还有区域财富的持续井喷。瑞信最新的全球财富报告显示，亚太地区家庭财富总额相比去年同比增长3%，达到114.6万亿美元，成为全球最大的财富聚集地。根据行业刊物《亚洲私人银行家》的调查，精品财富管理机构如今已占亚洲财富管理资产总额的6%。许多行业高管对路透社表示，这一比例将在未来三到四年再翻一番。Photo by Ferran Fusalba Roselló on Unsplash2.私人银行伸出橄榄枝对于亚洲精品财富管理机构的崛起，业内人士观察到的一个现象是，私人银行目前纷纷“放下身段”，积极与这些所谓的外部资产管理公司合作，享受低成本带来的好处。“对于私人银行来说，精品财富管理机构的账户维护成本相对较低。”在亚洲管理超过10亿美元资产的Carret Private首席投资官亚历山大·弗洛尔斯海姆（Alexander Florsheim）分析称。通过与精品理财师合作而非雇用私人银行家，“私人银行不必在人力资源上耗费过多成本，或者为了扩张业务给予过高激励。”他说。除了私人银行家的成本高于精品理财师这一因素外，全球私人银行的合规成本也更高，更不要提这些外资巨头需要在华丽的地标性建筑内办公、运营、会客。这些最终都是成本。因此不难理解，瑞银、瑞信和瑞士宝盛这样的大型财富管理机构，纷纷与亚洲的精品财富管理机构开展了合作。而新加坡银行则在去年专门成立了一个部门，负责与大中华区和北亚地区的精品财富管理机构开展合作。该部门负责人Jeffrey Peng根据实际经验指出，与独立的精品财富管理机构合作，帮助其接触到了不同市场的不同客户，并节省了成本。瑞士宝盛东南亚中间业务负责人Noah Kan也称，与精品财富管理机构的合作，同其直接业务一样有利可图，并且这种合作关系到该银行的地区增长战略。为全球1000多家精品财富管理机构提供服务的瑞信甚至表示，在过去3年里，它更加注重与亚太地区这类独立的资产管理公司合作，而非那些欧洲同行的“卫星办公室”。“此外，亚太地区的精品财富管理机构渗透率仍然低于其他地区，并且由于当地财富数量激增和服务意识提高，预计该行业还将持续成长。”瑞信大中华区外部资产管理公司业务主管Franck Chen认为。- The End -撰文 ACEID：cnfamilywealth 非授权不得转载，侵权必究